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                合規學習心得(優秀7篇)

                2023-07-07 07:46:43

                在平日里,心中難免會有一些新的想法,應該馬上記錄下來,寫一篇心得體會,這樣能夠給人努力向前的動力。那么要如何寫呢?一秘范文的小編精心為您帶來了7篇《合規學習心得》,希望可以啟發、幫助到大朋友、小朋友們。

                合規文化心得體會 篇一

                本人認真學習《關于在全行開展依法合規專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件,通過學習進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性,深刻認識到違規經營,案件高發的危害性。南?!肮馊A”案件,順德支行賬外經營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘,今年省聯社對案情的通報,使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。我深知依法合規經營是金融經營管理的基本原則,也是堅持正確的經營方向的保證,更是金融企自我發展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此,在工作中,必須做好以下的工作,才能確保我處各項工作健康快速發展。

                一、提高員工思想素質,增強員工依法合規經營的理念

                加強員工的法律法規、規章制度學習,加強思想教育,這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對員工的風險防范教育,使大家都認識到社會的復雜性和金融經營風險的普遍性,認識到信用社本身就是高風險行業,必須把風險防范放在第一位每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項規章制度,自覺抵制各種違紀、違規、違章行為,要根除以信任代替管理,以習慣代替制度,以情面代替紀律,珍惜自己的職業生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強風險防范意識和自我保護意識,提高規范操作,從源頭上預防案件的發生。

                二、建立建全各項規章制度,加強內控管理

                從近幾年金融系統發生的經濟案件來看,“十個案件九違章”有章不循,違規操作,檢查不細,監督不力,實屬重要根源,無數案件、事故、教訓,都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才導致一些人有機會鉆空子,從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓,不斷健全完善各項規章制度,并將內控管理當作風險防范的前提條件,要認真扎實地貫徹執行案件防范責任制的規定,促進內部防范機制的強化與完善,努力做到在規范的前提下發展業務,在發展業務的同時,加強規范管理,以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。使各個從事不同崗位的員工從自身崗位上找工作漏洞,提出合理建議,為完善內控管理提供了重要依據。

                依法合規經營,加強內部管理,并不是三言兩語就能說得清楚,也并非一個人的能力就能做好,作為員工就應盡職盡責,做好本份,要深刻認識到開展“開展合規建設年”活動的意義,從每一個員工做起,從自身的工作做起,認真做到依法合規。做到常在河邊站,就是不濕腳。做到警鐘常鳴,八小時內約束自己,八小外也要警醒自己。

                證券合規心得體會 篇二

                大學是一個相對來說空余時間較多的時期,很多的學生都會將這些時間浪費在游戲和無聊當中,很少能把時間留給改留的地方。在理財方面也一樣,我認識的很多同學從來不對自己身上的錢財有所計劃,有所安排,只知道有錢的時候盡量花,沒錢的時候向家里要錢,或者先“艱苦奮斗”一陣子。這樣的習慣一旦養成就很難改變,特別是在大學這個相對自由的空間里!如何能改變這個不良習慣,學習證券投資是其中的方法之一。

                經過這個學期對證券投資的學習,我對證券投資有了一定的了解。知道了什么是證券,證券的分類,證券市場的基本功能、融資結構、資源配置、發行方式、發展前景等;了解了股票、債券和基金的定義及它們的運作方式。并能更清楚更直觀的從發展前景及當前數據對它們進行一系列的分析,從而做出我們這些初學者的判斷。

                這其中包括對各種證券投資的收益性、流通性、風險性、流通行、價格的波動性和伸縮性的分析、評價和預期以及宏觀經濟、政治事件、法律規范、軍事沖突、傳統文化、自然條件、市場波動等各種因素對證券市場價格的的影響。在股票方面,我學會了市盈率、發行價、股票面值、股票市價等的計算,并對股票的價格指數有所了解。

                在債券方面,學會了對債券的終值、現值、股利貼現估價,市盈率估價等的計算;在基金方面也了解了一些價值分析技巧。而以上這些都是進行證券投資必備的基礎知識,若要想要更深層次的發展還必須有進一步的學習對證券市場技術分析的學習。

                正如我前面所說的,大學生活是相對比較自由的,空閑的。對于一些對證券投資感興趣的同學來說就應該去嘗試投資,真正感受投資的魅力。若實在是沒本錢,我們可以進行網絡上流行的虛擬投資,從而以實戰來豐富和提升自己。那么在真正的投資過程中又要注意哪些,要進行哪些因素的分析呢。我個人認為應該從以下方面著手。首先選擇一家上市公司作為自己的投資對象。

                然后對這家公司的整體情況進行分析,判斷公司的當前運營情況和今后的發展潛力。這些分析包括行業競爭力的分析、財務狀況的分析、高層管理能力的分析、現金流量的分析、市盈率模型的分析、資產基準模型分析和市場模型分析,根據分析結果對這些因素進行綜合的評估,從而制定投資的大致方向。接下來要做的就是投資了,投資對于我們來說一般都是短期的行為,因此我們更應該注重的是技術分析。

                在這過程中常用到的理論包括以下幾種。第一,k線理論,了解k線的含義,通過單根k線或多跟k線組合來預斷股市近期走向。第二,切線理論,證券市場有順應潮流的問題,“順勢而為”是被投資者廣泛認同的一項投資準則。想要了解大勢的發展方向就得進行趨勢分析,如用支撐線、壓力線、趨勢線、軌道線、黃金分割線、百分比線等線形進行分析,從而判斷股票的走勢。

                第三,形態理論,通過研究價格所走過的軌跡來研究價格曲線的各種形態,進而做出判斷。這就包括多重頂形,多重底形、頭肩形、圓弧形等。當然這些都僅僅是理論,實際運用起來的時候就沒這么簡單了,所以我們才要更加注重實戰訓練,從實戰中得出經驗,最終樹立相對正確的投資觀。

                證券投資學這門課程看似只跟投資有關,跟理小財沒多大關系,因為學生擁有的現錢不足以用來投資。其實不然,你若真對投資產生了興趣并有所“研究”的話,定能更加合理的安排自己的“家產”。大學生活是我們從學生時代步入社會的一個過度階段,是人生的一個重要轉折點,因此若能在這一時期培養出良好的理財觀,將為今后自身的發展奠定一定“財政”的基礎。

                學習了證券投資學,我感覺受益頗多。特別是老師運用特別是老師運用的教學方式,讓我深深體會到了炒股存在著較大的,甚至是讓人難以意料的客觀風險,但個人的心理因素也很重要,也領會到了一些基本的投資理念。

                起初,老師給我們每個同學發了100000的虛擬貨幣,告訴我們進行自由的投資選擇,可以投資股票、基金或者國債。每個周我們都有兩次機會進行操作,買進或者賣出。我想:反正是假的,隨便買幾個就可以了,反正不是賺就是賠。在聽了周圍同學們亂七八糟的意見后,我找了3個看起來走勢蠻好的股票,各買了200股。

                剛買時,股票正在高漲時期。沒過多久,股票開始跌,我急忙拋出,多少是賺了一些。過了好久再去看,卻是只賠不賺,而且看著走勢還明顯下滑的趨勢,著急的不得了,趕緊趁賠的還不是很多清倉好了。但是想想還是養著吧,既然有跌,總有一天它會讓我如愿——漲,漲,漲!看著自己的虛擬貨幣只有80000多了,心還是有些涼了。

                初學證券投資學的時候,對于理論知識不屑一顧,感覺它講的太老套了,不進股市實際操作知道再多也是沒用的,可是經歷了網絡模擬交易后,我覺得任何事情都不是單獨的,學習了理論知識可以用它來指導實踐,股市肯定不會是單靠運氣來盲目支持的,一定會有經驗老到的股民,是通過技巧來賺錢的。

                剛開始模擬交易時,技術分析一點都不懂,雖然看了一些關于K線圖的理論知識,但還是不懂的如何去運用,也不懂其中的一些投資技巧,所以買回來的股票基本都是虧的,到心有戚戚焉,惡補專業理論知識,在逐步的學習中,我慢慢懂得通過陽線及陰線的形態去選擇股票,再結合當天的成交量,來判斷是否有升的可能。一句話說得好:股市中,什么都可以騙人,唯獨成交量是不會騙人的。

                下面是我的幾點認識:

                1、公司成長性是否高,產品是否被市場廣泛地接受并應用;

                2、公司的管理水平如何,是否有品牌優勢;

                3、公司的業績如何,是否為績優股。

                4、仔細觀察k線圖,盡量在價格突破前期后,再等一個交易日確定安全以后再買進,不要心理過急,以防其到達最高價而會落。

                5、一次不要把所有的資金用在一個股票上,因為雞蛋在一個籃子里的風險永遠大于分開放的風險,但也不要買太多只股,以免照應不過來。

                第一、學習證券投資知識要抱著一顆平常心,注意循序漸進,不要期望過高。恨不得立馬學會所有的證券投資知識和技巧。使自己很快成為一名證券投資的高手(這是不可能的。如果著這種心態來學習,這本身就是一種焦慮的表現。我們一定要注意不能扭曲學習投資的動機)。。所謂一口氣吃不成個大胖子,學習證券投資就像學游泳一樣,你剛學的時候只能是學會如何讓自己漂起來,并盡量讓自己少嗆水,而不可能剛一學就馬上成為游泳冠軍。

                第二,學習證券投資,還要注意一個問題,那就是這種學習固然有助于提高你的自信,但要明白過猶不及的道理。如果你想要攬盡天下所有的投資建議和技巧,再整合為一,成為你在證券投資市場取勝的獨門法寶,你就會發現自己被淹沒其中而難以自拔,就會讓自己感到痛苦不堪。因為證券投資市場的理論、技巧和成功的經驗非常多,而這些東酉又常常是自相矛盾的,你如果想都收人囊中是很困難的,也是不可能的。

                正如美國股票投資心理學家德里克·尼德曼說的那樣:“想一想沃倫·巴菲特和喬治·索羅斯,這兩位20世紀最杰出的投資家,他們倆除了在股票市場上都獲得了巨大的成功之外,其他毫無相似之處,甚至于他們各自的投資風格也截然不同:而不管是巴菲特還是索羅斯。他們帶有傳奇色彩的投資經歷聽上去總是那么自然。但要知道,如果讓巴菲特去跟索羅斯競爭,他肯定會失??;反之亦然?!?/p>

                這就是說,每個成功的投資者都是有自己的理論、原則、投資背景和境遇的,具有鮮明的個性風格,因此,有些東西是學不來的,你別因為自己看了巴菲特或索羅斯的傳記,從中窺見他們的投資理念或技巧,就以為自己會成為巴菲特或索羅斯,這不可能,你只能成為你自己。

                學習證券投資的正確方法是:從一些必要的書籍和資料中了解一些基本知識和操作方法,然后用少量的資金進行投資,并嚴格按既定的程序進行操作,逐步建立起對證券投資的感性認識,并逐步積累證券投資的經驗。在學習證券投資知識及實際的操作過程中,投資者始終要注意一點,那就是要規避風險、注意安全。

                就像有的投資專家所說的:“走入股市,最要緊的是要學會自我保護?!币鰪娡顿Y的安全性,在開始進入證券投資市場時,就要善于選擇一些比較穩妥、有較高安全性的投資品種進行投資,這樣才能使自己在剛進入市場時不至于受到市場過于劇烈的沖擊,從而能保持一個較為平和與良好的心態。因此,證券投資學習的第一課應該是投資品種的選擇。

                股市是有風險的,在我看來,炒股所得的收益無非就是你向風險挑戰所得的補償,贏就是利,輸就是虧損,如果你沒有樹立良好的心態是無法承受由于虧損所帶來的壓力的,同時虧損時很容易喪失理智,難以作出明智的決策,難以在買與留之間作出抉擇,一開始的我的確就是這樣子,這時候,就需要有一種果斷的精神,快速根據形勢作出反映,因為你耽擱一分鐘,可能隨之而來的是巨額的損失,特別是追漲型買入,一旦發現判斷失誤,我們應果斷的賣出股票以止損,我很慶幸學到這一點。

                在整個模擬炒股的過程中,我的心情都是隨著股票的漲跌而喜悲的,但我有在努力。

                最深的體會是:不要怕跌!只要有跌就有機會,賬面的損失并不可怕,最可怕的就輸了心態,沒了斗志!要懂得及時自我調整,才能在股市的競爭中存活,才能有下次戰斗的機會。

                合規文化心得體會 篇三

                為進一步加強員工的合規文化意識,杜絕違規案例的發生。分行監察部和合規部給我們開展了關于員工“四十個嚴禁”和合規文化的宣講。通過對“四十個嚴禁”的解讀和近期發生在我行的違規案例,我深刻認識到讓我覺得風險無處不在,合規就在身邊。違規案件的發生說明了我行還存在合規文化建設缺失,員工合規意識不強,主動合規,,合規創造價值的理念遠遠沒有深入人心,我們對我行合規文化的現狀沒有清醒的認識和正確的判斷。各類違規案例的發生在用事實向我們說明:安全是金融行業發展的基石,而合規是經營管理的基礎。以下是我結合自身工作的一些心得體會。

                一、強化員工職業道德教育,倡導誠信合規理念

                作為農行員工,我們要做到員工老老實實做人,認認真真做事,誠信履職,合規經營。我們要提高道德修養,讓誠實,守信的價值觀深入人心。我們要自覺認同“合規創造價值”和“合規是行為底線,行動指南”的合規理念。勿以善小而不為,勿以惡小而為之。我們要讓合規的警鐘長鳴,勿讓自己走上違規的不歸路。我們提高自身的職業道德修養,正確看待金錢與物質,萬金指尖過,合規心中留,不為一點蠅頭小利而迷失自己。

                合規的表象是行為,合規的內在是心態,合規的實質是責任,合規是對事業,家庭,他人的一份嚴肅的愛。這份愛無時無刻不在,圍繞在工作中的每一個環節,每一個崗位,每一位員工,每一筆業務。如我們臨柜柜員操作的每一個環節都要在規章制度的要求下辦理,不可漠視規章制度的存在,或是鉆制度的空子,因小失大。如印章和憑證的保管,如果麻痹大意,不按制度執行,一旦丟失,那么將造成極大的風險,給集體造成不可挽回的損失。正是這份愛提醒我們,作為一名合格員工,只有牢固樹立“違規就是風險,安全就是效益”的理念,以合規為榮,以違規為恥,按章操作,合規經營,才能真正促進農行的經營發展,同時也是對個人,集體,家庭,他人負責。珍惜這份嚴肅的愛,將會給我們投以更多的回報!

                二、深入開展內控合規教育,提高風險防范意識和自我保護意識

                違規案例的頻發也說明了在我們全行上下還未把合規當做深藏于內心的行為準則,從上到下還未達成合規共識,養成合規習慣。所以加強內控合規教育,讓合規氛圍成為每一個農行人推崇的時尚潮流勢在必行。管理部門要經常開展各種形式的風險教育活動,通過定期進行法制宣傳教育,樹立典型,增強員工隊伍的法紀觀念。結合單位實際,建立和完善政治學習制度,經常組織員工開展政治學習,自覺抵制各種消極因素和腐敗思想的侵蝕。上級部門要深入基層,及時了解掌握員工的思想動態和苗頭,實施針對性的管理和風險防范教育。

                作為員工自身,我們自己要不斷加強業務和規章制度的學習,嚴格按照操作規程辦理業務,不斷強化風險防范意識。加強業務知識的學習,才能讓自己認識業務風險點,提高風險意識和自我保護意識。加強規章制度的學習,才能讓自己的行為有章可循。讓制度鞭策規范自己的行為。讓合規理念“內化于心,固化于制,外化于行”。細節決定成敗。在日常工作中,我們要注重細節,每一個操作都要在規章制度的要求下辦理?!扒Ю镏虧⒂谙佈ā?。防微杜漸,讓違規意識遏制在萌芽階段,才能防范于未然。

                三、加強和完善監督制度

                合規人人有責,每一個部門,每一個崗位,每一位員工都應該認識到內控和合規管理是“我的責任”。風險廣泛存在于農行經營活動的方方面面,散布在各業務品種,業務線條和領域,操作流程各個環節之中。內部控制制度要求各部門要對本業務線條的業務經營活動可能面臨的風險或缺陷進行持續的跟蹤,識別,評估,監測,并及時,全面,完整向同級內部合規部門和上級部門作出報告。建立長治有效的風險預警體系,對風險進行事先防范、事中控制、事后監督和糾正的動態過程和機制。

                每個員工要認識到“合規”責無旁貸,員工之間相互監督,相互排查,各個部門之間相互監督,合規管理才能滲入業務線條和流程之中,與業務管理操作流程形成平行映射關系,保證內控合規部門和人員能夠及時采取適當的措施糾正違規,缺陷或差異,使合規管理的能量得到有效釋放,內部控制才能真正健全有效。嚴格落實內控案防各項規章制度,增強內部約束,才能確保各項經營的穩步健康發展。

                合規學習心得 篇四

                強化學習提高認識樹立企業良好形象通過前一階段的學習,我深刻的認識到,合規建設教育活動是在特定的歷史時期形成具有農業銀行金融特點的教育方式及與之相適應的管理制度和組織形式,是農業銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監管委員會的管理經驗方式并付諸實踐的階段。

                通過前一階段的學習,我深刻的認識到,合規建設教育活動是在特定的歷史時期形成具有農業銀行金融特點的教育方式及與之相適應的管理制度和組織形式,是農業銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監管委員會的管理經驗方式并付諸實踐的價值觀念,集中體現了農業銀行員工的價值準則、經營觀念、行為規范、共同信念及創造力、凝聚力、戰斗力,是推動農業銀行改革與發展的堅強政治保證和組織保證??梢哉f,這次活動的開展,讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了領導務能力。下面,就這次學習的收獲,我談點我的見解。

                一、加強合規建設教育,是提高經營管理水平的需要。

                開展合規建設教育活動對規范操作行為,遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。一方面,要統一各級領導對加強合規建設教育的認識,使之成為企業合規建設的倡導者,策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會,各種新事物不斷涌現,新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習,全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識,不斷更新知識結構,努力提高綜合素質,更好地適應全行業務提速發展的需要。按照“一崗雙責”的要求,認真履行崗位職責,特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習,不斷提高自身的綜合素質,增強明辯事非和拒腐防變的能力,做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時,要進一步端正經營指導思想,增強依法合規審慎經營意識,把我行各項經營活動引向正確軌道,推進各項業務健康有效發展。要在我行內部大興求真務實之風,形成講實話,報實情,出實招,辦實事,務實效的經營作風,營造良好的`經營環境,提升管理水平,嚴明紀律,嚴格責任,狠抓落實,嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險,維護和提升農行形象。一方面,要提高全體員工對加強企業合規建設教育的認識,全行干部職工是泉州農行企業合規建設的主體,又是企業合規建設的實踐者和創造者,沒有廣大員工的積極參與,就不可能建設好優良的合規建設企業,更談不上讓員工遵紀守法。從現實看,許多員工對企業合規建設教育建設的內涵缺乏科學的認識和理解,把企業合規建設與企業的一般文化娛樂活動混淆起來,以為提幾句口號,組織一些文體活動,唱唱跳跳就是企業合規建設。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核,業務培訓力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性,要使所有會計出納人員人人熟知制度規定,個個爭當合格柜員,柜面成為營銷舞臺;要強化財會人員政治、思想和職業道德的培訓,針對不同崗位的實際情況,采取以會代訓、專題培訓等不同形式,力求使財會隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動,使全體員工準確把握企業合規建設的真正科學內涵,自覺地融入到企業的合規建設中去,增強內控管理意識,狠抓基礎管理,促進依法合規經營。

                二、加強合規建設教育,是建立長效發展機制的需要。

                企業合規建設教育建設是一項工程浩大的系統性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標,在一個時期內要有一定的規劃目標,最終建立適應企業長遠發展的機制。從我行來看,他應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容,形成有自已特色的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式,通過學習、交流、研討使全體員工認識到農業銀行應如何發展,員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作,與別的員工相比差別有多大,應如何改進;在新興支行這個大家庭中自已是什么角色,自已出了多少力,對農行的改革與發展有何建設性意見。要通過談認識,談個人的人生觀、世界觀、價值觀,以此建立我行的合規建設,進而提高農行的凝聚力、戰斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來,要統籌兼顧,合理安排,加強對易發不正當交易行為和商業賄賂的業務環節的分析研究,突出重點,有的放矢地開展專項治理,堅決糾正經營活動中違反商業道德和市場規則,影響公平競爭的不正當行為,依法查處商業賄賂案件。要通過開展教育活動,鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事,提供案件線索,推動案件專項工作深入開展,提高企業合規建設。最后要結合工作實際,認真開展規范化服務,按照總行各項規章規定中的條款,對一些細節問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業務經營和柜臺服務形勢,認真總結和細分客戶群體和業務需要,整合有限資源,對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益,打開思路,不斷創新服務方式,以最大的限度滿足客戶需要,提升企業合規建設精華。

                合規心得體會 篇五

                通過實際工作,我對信貸合規管理的理解和感想有以下幾點:

                其實合規管理都是從細節抓起,小到合同文本和各類表格填寫、資料收集、經辦人簽字、簽章等等,看上去簡單,有時都覺得可以馬虎帶過,不是問題,但是合同文本、配套資料以及資料填寫的完整性和一致性是合同有效性的第一要素,如果不重視,一旦出現不良進入訴訟,這些瑕疵將會成為訴訟失敗的主要原因之一。我們要謹記“勿以事小而不為”、“不以繁瑣而輕視”,扎扎實實把這些“小事”做好、做到位。

                規章制度建設是合規工作的基礎,完善的管理制度不但要體現健全性,還應做到有效性,即可操作性,否則就會出現制度規范但執行不規范的情況。制度是在實踐中不斷總結、優化和日益完善的,同時對制度的執行也相對會是越來越好,只是在管理和追責方面應充分考慮實際情況以及各環節的盡職履責情況,盡可能做到公平公正。否則制度執行可操作性和針對性不強,就很難達到制度約束的實際效果和預期目標。另外,我們的制度雖然是分條線制定的,但各條線業務之間卻有著千絲萬縷不可分割的聯系,因此建議制度的出臺應該由各條線一起經過風險、合規和法律綜合論證,有些論證尚未完全成熟的制度也可以選擇幾家典型支行進行試點,從試點中總結經驗后再全行性推廣。

                在投放壓力加大的情況下,發展業務往往被放在首位,合規操作往往被置后,導致風險管理重心往往放在了貸后及不良處置上。風險的控制應該是把住源頭,盡量前置才能盡可能減少風險的產生。因此貸前調查是否盡責,資料是否真實可信,對借款人的分析判斷是否準確是基礎。另由于目前客戶經理業務水平參差不齊,有的對風險的把控難以做到位,那么貸時審查則更為重要,因此支行貸款審查人員必須是具有多年實操經驗、有較強風險意識和把控能力的人擔任。一旦這兩個環節沒有做到位,在貸款出現問題后,催收和處置將會耗費大量的人力物力財力,還不一定能取得滿意的效果。

                目前我行制度較多強調監督、強制、約束,但對于嚴格執行制度、表現優秀的員工沒有明確的激勵措施,致使員工一般情況下只是被動執行制度,缺乏主動合規的動力。因此在制定考核管理制度時,應對合規執行到位、主動提出建議意見的員工和部門給予獎勵,盡力做到獎懲分明。

                風險的控制和合規管理應該立足于制度和系統,系統控制是關鍵,我們應該進一步加大科技投入,建立強大的系統支持環境,加快系統完善的步伐,避免關鍵環節因人為控制不到位而出現漏洞。如:借款人利用網銀轉出貸款不受控的問題應盡快解決;對公信貸系統尚無貸款到期提醒和欠息提醒;押品的移交與業務移交尚未做到同步等。

                信貸條線制度多、管理辦法多、細則多、業務規程多,這么多的文件只能通過培訓進行學習,單純的將員工集中在一起學習文件往往很難達到很好的效果,必須通過自學、集中培訓、專家講評、案例分析以及實操結合方能達到一定的效果,其中專家講評、案例分析應為最佳學習方式。為做好信貸業務,各崗位必須認真落實管理制度和操作流程,協同運作、相互監督、防范風險。

                信貸業務的合規管理需要我們通過實際工作,邊思考邊總結,認清問題,解決問題,不斷積累經驗,持續優化管理和操作流程。相信在我們堅持不懈的努力下,一定能抓好信貸業務的合規管理工作,降低風險,全面提高業務發展質效。

                合規學習心得 篇六

                近期,我行開展了信貸合規文化宣講學習活動,學習了信貸操作中8個案例,有成功化解風險的,也有操作不當風險加大成不良貸款的,結合平時在工作中實際情況,對職業道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識?,F就此次學習活動的心得總結出幾點體會。 一、提高思想認識,提升自身覺悟,強化責任感,樹立正確的人生觀、價值觀。當前社會關系復雜,充滿了各種誘惑,甚至存在不少陷阱。作為一名銀行信貸人員,只有嚴于律己,保持良好的生活作風,樹立正確的價值觀取向,杜絕高消費、杜絕黃賭毒等不良惡習,遠離社會閑散人員,才能防患于未然,遠離違法犯罪。

                二、加強規章制度的學習和理解,提升業務技能。作為一名銀行信貸條線員工,我深深地認識到,規章制度的重要性,辦理每一筆業務、審批每一筆貸款,都要嚴格按照規章制度要求,認真審核客戶提供的每一份資料,確保資料的真實性、有效性和完整性,準確把握好風險管控與收益的`關系。因此,只有通過不斷學習規章制度,才能知道辦理一筆貸款需要提供哪些材料、如何辨別客戶提供資料的真實性、什么樣的客戶能貸款、能帶多少、什么樣的客戶不能貸,才能提高風險識別能力。通過案例分析,不難發現,有一部分不良貸款的形成是由于信貸員貸前調查不深入,經營財務與資產負債信息分析不透徹,缺少有效交叉驗證,調查報告與實際情況失真,誤導審查審批決策。還有些客戶提供虛假資料,由于經辦人員風險識別能力不足,導致未能及時發現,造成不良后果。

                三、提高責任心,強化規章制度在日常工作中的落實。細節決定成敗,在信貸業務辦理過程中更是如此。作為一名信貸人員只有提高工作責任心,嚴格要求自己,注重細節,才能做到事事合規、處處合規、一直合規。不能因為匆忙,放松對一些資料的審查,通過銀行流水上面的一條記錄、進銷貨單據上的一個電話號碼等等細節都有可能發現不少問題,我們只要按照規章制度認真審核,深入開展實地調查,都能有效識別。

                四、牢固樹立合規意識,堅持合規辦理每筆業務。在業務的辦理中難免會遇到一些客戶不符合我行貸款條件,但由于客戶資產實力良好,部分信貸員認為該類客

                戶具備還款能力,便忽視了制度規定,對此類客戶進行包裝、偽造虛假經營項目,進行貸款申請,究其根源,是由于信貸員合規意識不足,辦理業務憑經驗,不按照規章制度辦理造成的。

                作為一名信貸人員,我將不斷提升思想覺悟、提高合規意識、堅持合規,更加努力地學習各類規章制度和信貸業務禁止類行為規定,將制度應用到實際工作中,提高崗位履職能力,為銀行更好地發展而努力奮斗。

                20xx.11.27

                合規心得體會 篇七

                今年以來,我行開展了合規文化建設活動,在這次學習活動期間,我依照上級下發的有關文件精神和活動意見,并結合我平時在工作中實際情況,對職業道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識?,F就此次活動的心得總結出幾點體會,也是我對這次合規文化建設活動的一個理性的認識。

                一、愛崗敬業、無私奉獻是做好工作的前提

                愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神,我行要發展,要在這個競爭激烈的金融業中不斷強大,立于不敗之地,沒有每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農行人,為了農行的前途,為了農行的榮譽,做一名愛崗敬業的人,是職業道德對我們最引為用以規范行為品質、評價善惡的行為規則。作為一個農行的職工更應以自己所從事的職業上講求道與德,如果路走得不對就會犯錯誤,就會迷失方向;如果沒有德,就難于為人民服務,就談不上自己的事業,也就沒有單位事業的興旺,就沒有個人事業的發展,也就失去了人身存在的社會價值。從事農行工作,這是我的職業,也是我唯一的職業,我也一直熱愛這個職業,對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情,所以我認為只有愛崗敬業才是我為人民服務的精神的具體體現。講求職業道德還必須誠實守信,所

                謂誠實就是忠心耿耿,忠誠老實。所謂守信就是說話算數,講信譽重信用,履行自己應承擔的義務。所以通過這次活動,使我更深地了解到作為一個農行職工的為人、言行和責任,就是自己在工作中不斷地加強學習,時刻按照職業規范去要求自己,努力工作,才能使自己立于不敗之地。

                二、加強業務知識學習、提升合規操作意識是做好農行工作的基礎

                “沒有規矩何成方圓”,身為網點一線員工,切實提高業務素質和風險防范能力,作為最基層的一名柜員,我深知工作的重要性,始終堅持要做一個“有心人”,虛心學習業務,用心鍛煉技能,耐心辦理業務,熱心對待客戶。我都很清楚地意識到:只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客戶,贏得更好的社會形象。加強合規操作意識,并不是一句掛在嘴邊的空話。有時,總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理,在制約著我們的業務發展,細細想來,其實不然,各項規章制度的建立,不是憑空想象出來產物,而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的,只有按照各項規章制度辦事,我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器,每一項制度都是一個機器零件,如果我們不按程序去操作維護它,哪怕是少了一顆鑼絲釘,也會造成不可估量的損失,各項制度的維護和貫徹是要求我們廣大

                的員工嚴格執行,管中窺豹,時見一斑,規章制度的執行,不是要求某一人來執行的,而是要求一個集體相互制約、監督來實施的。

                三、增強規章制度的執行與監督防范案件意識是做好農行工作的保障

                規章制度的執行與否,取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度,有規不遵,有章不遁是各行業之大忌,千里始有道,對于規章制度的執行,就我的工作而言,從內部講要做到從自身做起,正確辦理每一筆業務,認真審核每張票據,嚴格執行業務操作系統安全防范,抵制各種違規作業等等,做好相互制約,相互監督。堅持至始至終地按規章辦事。只有這樣,我們的制度才得于實施,我們的資金安全防范才有保障。否則,再好的制度,如果不能得到好的執行,那也將走向它的反面。近年來,農行系統發生的經濟案件,不僅干擾破壞了經濟金融秩序,而且嚴重地損害了農行的社會信譽。采取相應措施,從源頭上加強預防,是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年金融業職業犯罪之所以呈上升趨勢,其中重要一條是忽視了思想方面的教育,平時只強調業務工作的重要性,忽視了干部職工的思想建設,沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關系。因此我們既要進行正面教育,又要堅持經常性的案例警示教育,使干部職工加固思想防線,經常警示自己“莫伸手,伸

                手必被捉”,從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎,自覺做到常在河邊走,就是不濕鞋。健全規章制度,嚴格內部管理,是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設,一方面要根據我們工作的實際情況和特點,不斷組織學習,使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監督是預防經濟案件的重要環節。本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、單位互查等方法,及時發現和堵塞漏洞。讓我們大家都行動起來,爭做合規文化建設的標兵。

                讀書破萬卷下筆如有神,以上就是一秘范文為大家帶來的7篇《合規學習心得》,希望可以啟發您的一些寫作思路。

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